כל אדם שמגיע לזקנתו מתחיל בשלב מסוים לבדוק את האופציה של מעבר למגורים בסביבה מושחת ומוגנת. בשנים האחרונות יותר ויותר מבוגרים בוחרים באפשרות של דיור מוגן על פני בתי אבות וזאת בשל היתרונות הרבים שמקומות אלו מציעים.
החיים במרבית מרכזי הדיור המוגן דומים הרבה יותר לחיים הרגילים של הדיירים, כיוון שמידת העצמאות שלהם בהם היא גבוהה במיוחד. בנוסף לכך, בתי דיור מוגן מציעים מגוון רחב של פעילויות העשרה לדיירים, סדנאות, חוגים, הרצאות וייעוץ מקצועי שמתאים לאוכלוסיית גיל הזהב.חשוב כמובן לערוך סקר ולהשוות בתי דיור מוגן לפני שבוחרים.
תכניות ההעשרה מותאמות מבחינת המבנה והתכנים לאוכלוסיה במקום וכל אחד יכול למצוא בהן עניין ותועלת. מעבר לתכני העשרה, ישנם גם תכנים פרקטיים שמטרתם לעזור לדיירי הבית להתמודד עם השינויים בחייהם, כמו הדרכות לטיפול בנושאי ביטוח לאומי, הכרת זכויות האוכלוסיה הקשישה, עריכת צוואות ועוד.
הדרכה נכונה לעריכת צוואה היא דבר חשוב מאוד בגיל הזהב ולכן מומלץ כי כל דייר שמציעים לו סדנא בנושא יעבור אותה ויפיק ממנה את המירב. להלן מידע בסיסי בנוגע לעריכה נכונה של צוואה בגיל הזהב.
תכנון נכון של צוואה
כאשר אדם עוסק באופן חלוקת עיזבונו לאחר פטירתו הוא צריך להחליט בין שתי אופציות. אפשרות אחת כוללת עריכת צוואה מסודרת בעוד האפשרות השניה תוביל לחלוקת עיזבון בהתאם לחוק הירושה. בכל מקרה בו לא קיימת צוואה, ישנה חלוקה קבועה בחוק שמהווה את ברירית המחדל. חוק הירושה קובע את אופן חלוקת העיזבון של אדם בין קרובי משפחתו השונים.
כאשר אדם מחליט לערוך צוואה, המשמעות של כך היא שהוא רוצה לקחת אחריות ולשלוט באופן בו יחולק עיזבונו לאחר מותו. כדי לערוך צוואה מתאימה שתהלום את צרכיו ורצונותיו, מומלץ לבצע תכנון מקדים של הצוואה. צוואה מתוכננת מקלה מאוד על היורדים העתידיים, הן מבחינת הוכחת תקופה והן מבחינת חישובי המס שקשורים אליה. תכנון נכון של צוואה כולל שלושה גורמים עיקריים- תכנון מבחינת מס, הענקת הוראות שליטה והתייחסות למצב של תורך עתידי בהחלפת היורשים מסיבה כלשהי.
כיצד מתכננים את הצוואה בצורה נכונה
-תכנון מס נכון- באופן כללי, על פי חוק הירושה, כספים ונכסים שעוברים כחלק מעיזבון פטורים מתשלומי מס למדינה. אך כאשר היורשים, כי שקורה במקרים רבים, מתחילים להעביר ביניהם רכוש מהעיזבון,יכולות להיווצר עסקאות שכן חייבות במס. מצווה שמקפיד לערוך את צוואתו בעזרת עו"ד ירושה מומחה, יכול לדאוג לתכנן את העברת הנכסים בצורה כזו שתאפשר הסכמים עתידיים בין יורשים תוך הימנעות ממצב של חיוב במס. תכנון כזה יקל מאוד על יורשי העיזבון בעתיד.
-תכנון למצבים חריגים- ישנם מקרים חריגים בהם היורש לא יכול לרשת עיזבון מסיבות שונות. חשוב מאוד שכאשר אדם עורך צוואה, הוא ידאג לכלול בה הוראת יורש במקום יורש, שתבטיח את שליטתו על זהות היורשים גם במצבים חריגים כאלה. כאשר צוואה אינה כוללת הוראה כזו ונוצר מצב בעייתי כזה, החוק באופן אוטומטי מחלק את העיזבון בצורה של ירושה על פי דין. אדם שרוצה לשלוט בעיזבונו בצורה מוחלטת, צריך לדאוג לתכנן את צוואתו בהתאם.
-תכנון השליטה בחלוקת העיזבון- צוואה היא אחד המסמכים המשפטיים החזקים ביותר, אם לא החזק שבהם. עוצמת השליטה הקיימת בידי המצווה היא כמעט בלתי מוגבלת. אם המצווה רוצה, למשל, להתנות את קבלת הירושה בדבר מסוים, כל שהוא צריך לעשות הוא לציין זאת באופן ברור בעת עריכת הצוואה. כל התניה שמצווה יכלול בצוואה תכובד בעתיד על ידי יורשיו, שסביר כי יעשו הכל כדי לקבל את חלקם בירושה. אין הכוונה, כמובן, להוראות שליטה חריגות או בלתי חוקיות, אלא לעניינים שבדרך כלל עוסקים במשפחה או בעסק המשפחתי.
ניתן לראות, אם כן, כי עריכת צוואה אינה דבר פשוט כלל ונדרשת מקצועיות רבה וכן ניסיון עתיר שנים על מנת להכיר את כל החוקים והמגבלות שיאפשרו צוואה תקינה וחזקה. מומלץ מאוד להתייעץ עם עו"ד ירושה לצורך עריכת מסמך צוואה מוצלח ואפקטיבי, שתואם את רצונותיו של המצווה באופן הטוב ביותר.